Hazine ve Maliye Bakanlığı, Türkiye'de banka ve finans kuruluşlarında hesap açmak isteyen yabancı uyruklular için uzaktan müşteri olma sürecini yeniden düzenledi. Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe giren yeni MASAK tebliğiyle birlikte, çipli pasaport ve görüntülü görüşme yöntemiyle hesap açılabilecek. Ancak adres doğrulaması tamamlanmadan para transferi veya nakit çekim işlemlerine izin verilmeyecek.
Yeni düzenleme, suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi kapsamında uzaktan kimlik doğrulama süreçlerine ilişkin usul ve esasları güncelliyor. Buna göre yabancı uyruklu kişiler, yalnızca Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun, yakın alan iletişimi (NFC) özelliği bulunan çipli pasaportlarını kullanarak uzaktan kimlik doğrulaması yaptırabilecek. İşlem, bu konuda özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yoluyla gerçekleştirilecek.
Kimlik doğrulama sırasında pasaporttaki elektronik yongada yer alan bilgiler ile belge üzerindeki bilgilerin eşleşmesi zorunlu olacak. Eşleşmenin sağlanamaması halinde uzaktan müşteri olma başvurusu reddedilecek. Görüşme süresince kişinin görüntüsü ile pasaport bilgileri kayıt altına alınacak.
Adres doğrulaması şartı getirildi
Uzaktan kimlik tespiti sırasında beyan edilen adresin en geç üç ay içinde resmi belgelerle doğrulanması gerekecek. Yerleşim yeri belgesi, son üç ay içinde düzenlenmiş elektrik, su veya doğal gaz faturası ya da kamu kurumlarınca verilen belgeler adres teyidi için kullanılabilecek. İlgili ülkenin resmi veri tabanlarından yapılacak doğrulamalar da kabul edilecek. Adres teyidi tamamlanıncaya kadar hesaptan para transferi yapılmasına veya nakit çekilmesine izin verilmeyecek.
Riskli ülke vatandaşlarına uzaktan hesap açılışı yok
Banka ve finans kuruluşları, risk yönetimi kapsamında gerekli güvenlik tedbirlerini almakla yükümlü olacak. Riskli ülke olarak değerlendirilen devletlerin vatandaşları ise pasaportla uzaktan kimlik doğrulaması yöntemiyle müşteri olarak kabul edilmeyecek.
Ayrıca kuruluşlar, uygulamaya başladıkları tarihten itibaren bir ay içinde hazırladıkları prosedürler ve aldıkları önlemler hakkında MASAK'a bilgi verecek.
Türk vatandaşlığı veya vergi mükellefiyeti sonradan oluşursa kayıt güncellenecek
Uzaktan kimlik doğrulamasıyla hesap açan kişinin daha sonra Türk vatandaşlığı kazanması veya Türkiye'de vergi mükellefi olması halinde, kimlik kartı veya vergi kimlik numarası elektronik ortamda sisteme eklenerek müşteri kayıtları güncellenecek.
Para hareketi sadece kişinin kendi hesapları arasında yapılabilecek
Yeni kurallara göre hesap doğrulaması amacıyla müşterinin kendi adına kayıtlı yurt içi veya yurt dışındaki bir banka hesabından ya da banka kartından ilk para transferinin gerçekleştirilmesi zorunlu olacak. Açılan hesaba yalnızca kişinin yurt dışında kendi adına bulunan banka hesaplarından para gönderilebilecek. Aynı şekilde yurt dışına yapılacak para transferleri de sadece yine kişinin kendi adına kayıtlı banka hesaplarına gerçekleştirilebilecek.
Öte yandan banka ve finans kuruluşları, uzaktan kimlik doğrulamasıyla müşteri kabulüne ilişkin istatistiki verileri her takvim yılındaki üç aylık dönemler itibarıyla MASAK'a bildirecek.
