Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), dolandırıcılık ve kara para aklamanın önüne geçmek amacıyla yüksek tutarlı para transferlerinde yeni kurallar getirdi.
- 200 bin TL’yi aşan tüm işlemler (EFT, FAST, havale) için artık en az 20 karakterlik açıklama girme zorunluluğu olacak.
- Bu kural, ATM, mobil bankacılık ve internet bankacılığı üzerinden yapılan tüm transferlerde geçerli olacak.
- İşlem yapmak isteyen kullanıcılar, sistemde bir uyarı mesajı ile karşılaşacak ve paranın hangi amaçla gönderildiğini detaylı şekilde belirtmek zorunda kalacak.
Neden Bu Değişiklik?
Son yıllarda mobil bankacılık kullanımındaki artış, dolandırıcıların da bu alanlara yönelmesine neden oldu. Hazine ve Maliye Bakanlığı, bilişim sistemleri üzerinden işlenen suçların önüne geçmek için para transfer süreçlerinde daha şeffaf bir yapı kurmayı hedefliyor.
Zorunlu Açıklama Başlıkları
MASAK’ın bankalara ilettiği yeni düzenlemeye göre, müşterilere transferin mahiyetini seçebilecekleri seçenekler sunulacak. Bunlar arasında:
- Gayrimenkul veya araç alım ödemesi
- Borç verme/borç ödeme
- Hediye, bağış veya yardım
- Vergi, harç veya resim ödemesi
- Sigorta/tazminat ödemesi
- Avukatlık, danışmanlık veya müşavirlik ödemesi
- Sağlık harcamaları
- Kripto/dijital varlık işlemleri
- Şans oyunları/bahis ödemeleri
- Eğlence ve sosyal medya ödemeleri
“Diğer” gibi genel seçenekler tercih edilirse, kullanıcıdan ayrıca en az 20 karakterlik açıklama yazması istenecek.
Kaynak: HABER MERKEZİ
