Para transferlerinde yeni dönem: 1 Ocak'ta başlayacak

200 Bin TL ve Üzeri İşlemlerde Açıklama Şartı Yeni düzenlemeye göre, mobil bankacılık, internet bankacılığı ve ATM üzerinden gerçekleştirilen 200 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde kullanıcıların işlem gerekçesini en az 20 karakterlik bir açıklamayla beyan etmesi zorunlu hale gelecek. Aynı gün içinde aynı kişiye yapılan toplam transfer tutarı bu limiti aştığında da açıklama girilmesi gerekecek.

ATM'lerde "Akıllı Klavye" Dönemi Başlıyor Düzenleme yalnızca dijital kanallarla sınırlı kalmayacak. ATM üzerinden yapılan yüksek meblağlı işlemler de bu kapsama alınacak. Bankalar, ATM'lere entegre edecekleri akıllı klavye sistemleri ile kullanıcıların işlem detaylarını manuel olarak girmesini sağlayacak.

Bu adım, özellikle yasa dışı bahis, dolandırıcılık ve kara para aklama gibi suçlardan elde edilen gelirlerin finansal sisteme sızmasını engellemeyi amaçlıyor.

Kademeli Beyan Sistemi Geliyor MASAK’ın yayımladığı taslak tebliğe göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki işlemlerde işlem mahiyeti seçilecek ve açıklama girilmesi zorunlu olacak.

2 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulacak. 20 milyon TL'yi aşan işlemlerde ise fonun kaynağına dair belgeler de talep edilecek.

Amaç: Finansal Güvenliği Artırmak Hazine ve Maliye Bakanlığı yetkilileri, bu düzenlemeyle birlikte şüpheli para hareketlerinin daha kolay tespit edileceğini, bankacılık sisteminin güvenilirliğinin artacağını ve uluslararası standartlara uyumun sağlanacağını belirtiyor.