Finansal okuryazarlık eğitimleri veren Dr. Öğretim Üyesi Serkan Varsak, IBAN üzerinden gerçekleştirilen dolandırıcılıkların giderek çeşitlendiğini belirtti. Bu yöntemlerden biri de “IBAN kiralama”. Varsak, özellikle üniversite öğrencilerinin hesaplarının belirli bir ücret karşılığında suç örgütleri tarafından kullanıldığını ifade ederek, bu durumun kara para aklama faaliyetlerinin bir parçası olabileceğini söyledi. Bu nedenle öğrencilerin hukuki sonuçlar konusunda bilinçlendirildiğini dile getirdi.
Küçük transferlerle büyük tuzaklar kuruluyor
Dolandırıcıların kullandığı bir diğer yöntem ise sahte IBAN bilgileri üzerinden ödeme yönlendirmesi. Şirketlerin iletişim kanallarını ele geçiren kişiler, müşterilere “IBAN değişti” şeklinde mesajlar göndererek ödemeleri kendi hesaplarına aktarabiliyor.
Bunun yanı sıra, hedef kişilerin hesabına küçük miktarlarda para gönderilip ardından “Yanlışlıkla gönderdik, iade eder misiniz?” şeklinde aramalar yapıldığına da dikkat çekiliyor. Bu durumda paranın belirtilen hesaba gönderilmesi, kişinin farkında olmadan suç zincirine dahil olmasına yol açabiliyor.
Bankayla iletişim şart
Uzmanlar, böyle bir durumla karşılaşıldığında en güvenli yolun bankayla hemen iletişime geçmek olduğunu belirtiyor. Banka aracılığıyla yapılacak işlemler sayesinde hem gönderilen paranın doğru şekilde iadesi sağlanabiliyor hem de kişinin hukuki sorumluluk altına girmesi engelleniyor.
Bilgilendirme çalışmaları sürüyor
Emniyet birimleri de vatandaşları bu tür dolandırıcılıklara karşı bilinçlendirmeye devam ediyor. Son bir yılda on binlerce kişiye ulaşılarak IBAN dolandırıcılığı, sahte ilanlar ve benzeri yöntemler hakkında uyarılar yapıldı. Dağıtılan broşürler ve gerçekleştirilen ziyaretlerle farkındalık artırılmaya çalışılıyor.