Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) bankalara ilettiği düzenleme kapsamında, para transferlerine ek kısıtlamalar getirildi. Yeni kurallar, mobil ve internet bankacılığının yanı sıra ATM’lerden gerçekleştirilen işlemleri de kapsıyor. Kartla ATM’ye giriş yaparak para gönderen kişilerden de transferin nedenine ilişkin detaylı bilgi istenecek.
Düzenlemeye göre, 200 bin TL’yi aşan transferlerde açıklama zorunluluğu bulunurken, işlem tutarının 2 milyon TL’nin üzerine çıkması halinde kullanıcıların ayrıca form doldurması gerekecek. Aynı gün içinde yapılan transferlerin toplamı 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasında olduğunda ise “Nakit İşlem Beyan Formu”nun doldurulması şart olacak.
Toplam tutarın 20 milyon TL’yi aşması durumunda, gönderilen paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin bankaya sunulması gerekecek. Yapılan açıklamaların yeterli bulunmaması halinde ise para transferi gerçekleştirilemeyecek.